泰安：市民銀行卡沒離身 離奇被盜刷28萬余元

    大眾網(wǎng)泰安12月20日訊 日前，山東泰安肥城市公安局破獲一起盜刷銀行卡案件，挽回受害人損失28萬元。
    今年初，肥城市公安局經(jīng)偵大隊(duì)來了一位神色慌張的報(bào)案人，稱自己銀行卡內(nèi)的28萬元不翼而飛。據(jù)報(bào)案人陳女士介紹，在家中休息的她，手機(jī)突然收到銀行客服短信，稱其尾號(hào)為5127的銀聯(lián)卡與當(dāng)天13時(shí)13分POS支出286750元，余額0.56元。
    肥城市公安局經(jīng)偵大隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)雷明忠說：“她的銀行卡一直沒離開過她本人，而且她本人也沒刷過POS機(jī)，但是這28萬多塊錢確實(shí)是通過POS機(jī)刷出去了，我們分析她的銀行卡應(yīng)該是被復(fù)制然后被盜刷了，我們?cè)噲D通過了解到的銀行卡信息泄露的幾個(gè)途徑幫助她回憶看看銀行卡信息是怎么泄露出去的，但是這幾種情況在受害人身上都沒發(fā)生過。于是我們想通過銀聯(lián)看看能不能找到有價(jià)值的線索�！�
    民警決定從刷出陳女士28萬的POS機(jī)進(jìn)行調(diào)查，山東銀聯(lián)很快反饋來信息，該P(yáng)OS機(jī)是合肥一家商貿(mào)公司辦理的，但民警趕到合肥，卻發(fā)現(xiàn)根本沒有什么商貿(mào)公司，唯一可以肯定的是，該P(yáng)OS機(jī)的開戶賬戶在某家銀行。
    銀行給民警提供了這臺(tái)POS機(jī)的開戶資料，但是這些開戶資料包括工商登記，用戶登記，聯(lián)系電話所有地址都是假的，但是唯一可以確定的是開戶人的身份信息是真實(shí)的，民警查到這個(gè)人是馬某，同時(shí)，銀行給民警提供了被盜刷的28萬在被盜刷的當(dāng)天立即轉(zhuǎn)賬到14張不同的銀行卡上，于是民警決定根據(jù)這兩條有價(jià)值的線索，兵分兩路，一路查人，一路追查資金的流向。
一路民警對(duì)開戶人馬某的信息進(jìn)行分析研判，試圖找出馬某。另一路民警立即展開對(duì)28萬的追蹤，根據(jù)銀聯(lián)提供的信息，這28萬在分轉(zhuǎn)到14張銀行卡后，短短兩小時(shí)內(nèi)在天津的八家銀行十幾臺(tái)自動(dòng)取款機(jī)上全部取出，民警調(diào)取了相關(guān)銀行提款時(shí)間段的監(jiān)控錄像試圖找出嫌疑人。
    在民警對(duì)馬某的活動(dòng)軌跡進(jìn)行分析研判的時(shí)候，民警發(fā)現(xiàn)了一個(gè)叫賀某的人與馬某的活動(dòng)軌跡高度吻合，非常可疑。恰巧在查看ATM監(jiān)控錄像的時(shí)候，民警發(fā)現(xiàn)了賀某的身影，因此民警基本確定馬某和賀某有重大作案嫌疑。
    由于這14張銀行卡是不同的開戶人在全國(guó)各地不同的銀行開戶，民警推測(cè)這些銀行卡極有可能是復(fù)制卡，卡主本人也許對(duì)此并不知情，找出提款人的身份是難上加難，民警還是將14張銀行卡的卡主信息打印出來，與監(jiān)控錄像中的提款人進(jìn)行逐一比對(duì)，一個(gè)叫張某的卡主進(jìn)入了警方的視線，經(jīng)過反復(fù)的比對(duì)，民警確定張某就是其中一名提款的犯罪嫌疑人。
    在確定了犯罪嫌疑人張某的身份信息之后，民警圍繞他繼續(xù)開展工作，進(jìn)一步確定了其他五名犯罪嫌疑人的身份信息，經(jīng)過一段時(shí)間的調(diào)查取證，民警先后對(duì)這幾名嫌疑人實(shí)施了抓捕。
    據(jù)犯罪嫌疑人張某供述，他以代辦POS機(jī)和信用卡為業(yè)，受害人陳女士是一個(gè)個(gè)體商戶，張某在為受害人辦理POS機(jī)時(shí)，接觸到了受害人的銀行卡和密碼，偷偷竊取了這些信息，并復(fù)制了陳女士的銀行卡，隨后與同伙劉某等人通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系了合肥的賀某馬某等人，雙方為迷惑警方視線，雙方約定于10月27日離開雙方的家鄉(xiāng)趕到天津進(jìn)行盜刷。
    此類案件中一般是犯罪嫌疑人先竊取了受害人的銀行卡信息和密碼實(shí)施了作案，在此民警提醒廣大市民一定要妥善保管好自己的銀行卡和信用卡，不要輕易將密碼泄露給其他人，在需要輸入銀行卡密碼的時(shí)候一定要采取一定的措施進(jìn)行遮擋，防止密碼泄露，不給犯罪人以可乘之機(jī)。